Retraite : Pour éviter les erreurs sur votre pension, voici la nouvelle bonne idée !

Des aides pour les retraites. @Adobe

En 2023, près d’une pension de retraite sur huit comporterait une erreur financière, selon le rapport de la Cour des comptes sur le régime général de la Sécurité sociale publié en mai. Pour éviter ces erreurs de calcul et ne pas perdre plusieurs dizaines voire centaines d’euros chaque mois, certains assurés confient la vérification de leur dossier à un expert privé.

Quelle est l’utilité d’un expert retraite ?

Faire appel aux services d’un expert retraite indépendant peut s’avérer particulièrement utile dans les situations suivantes :

  • Changement de statut professionnel : Si vous avez changé plusieurs fois de statut au cours de votre carrière, par exemple en passant de salarié à profession libérale, puis à fonctionnaire.
  • Carrière mouvementée : Si votre parcours professionnel a été interrompu par des périodes de chômage, des interruptions pour élever vos enfants, etc.
  • Travail à l’étranger : Si vous avez exercé une activité professionnelle à l’étranger.

En revanche, si votre carrière a été linéaire et que vous avez toujours été salarié ou fonctionnaire, les services d’un expert indépendant pourraient être moins nécessaires.

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Quelles sont les prestations proposées ?

Les cabinets de conseil en retraite proposent une gamme variée de prestations, notamment :

  • Calcul des pensions à différents âges : Estimation de la pension selon l’âge de départ à la retraite.
  • Vérification des droits acquis : Validation et correction des droits acquis tout au long de la carrière professionnelle.
  • Optimisation de la fin de carrière : Conseils pour maximiser la pension de retraite.
  • Aide à la liquidation de la retraite : Assistance dans les démarches pour faire valoir ses droits à la retraite.

Quel en est le prix ?

Les tarifs varient en fonction des prestations, des cabinets et de la complexité de votre dossier (prise en compte de plusieurs régimes de retraite étrangers, nombreuses périodes travaillées mais non validées, etc.). Voici quelques exemples de tarifs :

Sapiendo Retraite :

  • Formule “Basic” à 345 € : Accès à l’outil digital pour réaliser vous-même votre bilan retraite.
  • Formule “Essentielle” à 690 € : Comprend en plus un entretien d’une heure avec un expert.
  • Formule “Confort” à 1 485 € : Toutes les étapes du bilan sont réalisées par un expert.
  • Formule “Sur-mesure” : Tarif sur devis, incluant un accès illimité à votre expert, des scénarios adaptés et des hypothèses d’optimisation personnalisée.
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Pour les forfaits les plus complets, les tarifs peuvent dépasser les 5 000 €.

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