Face aux tensions géopolitiques et à l’instabilité économique actuelle, les épargnants cherchent des solutions pour sécuriser leurs placements. Liquidifier son portefeuille boursier peut s’avérer particulièrement onéreux sur le plan fiscal, tout en exposant son capital aux ravages de l’inflation. Heureusement, des options existent pour se prémunir sans fermer son Plan d’Épargne en Actions.
L’industrie de l’armement européen : un secteur porté par les conflits
Les entreprises spécialisées dans la défense connaissent un regain d’intérêt sans précédent. Les tensions actuelles dans le Golfe et le conflit ukrainien alimentent la demande pour les sociétés comme BAE Systems, Thales ou Leonardo.
Pour capter cette dynamique, le BNP Paribas Easy Bloomberg Europe Defence UCITS ETF (ISIN : LU3047998896) représente une solution adaptée. Ce fonds réplique l’indice Bloomberg Europe Defense Select et affiche des frais réduits à 0,18%.
Attention aux alternatives non éligibles
Tous les ETF défense ne permettent pas une intégration dans un PEA. L’Amundi STOXX Europe Defence, malgré ses qualités, ne bénéficie pas de cette éligibilité fiscale.
Comment investir dans l’or via votre PEA
Les Exchange Traded Commodities adossés à l’or physique ne peuvent être logés dans un Plan d’Épargne en Actions. Cette contrainte réglementaire oblige les investisseurs à explorer d’autres pistes.
Le iShares Diversified Commodity Swap UCITS ETF (ISIN : DE000A0H0728) propose une alternative viable grâce à sa version allemande compatible PEA. Cet instrument suit le Bloomberg Commodity Index, qui intègre 18% de métaux précieux entre or et argent.
Performance et exposition partielle
Sur douze mois, ce fonds affiche une progression d’environ +36%. Toutefois, l’exposition au métal jaune reste limitée, oscillant autour de 14-15% du portefeuille total. Les frais s’établissent à 0,46%.
Se réfugier dans les obligations à court terme
Pour les profils plus prudents, l’Amundi PEA Euro Court Terme UCITS ETF (ISIN : FR0013346681) constitue une valeur refuge accessible. Ce véhicule d’investissement reproduit l’évolution du taux €STR moyennant des frais de 0,25%.
Sa performance annuelle atteint approximativement +2,5%. Néanmoins, ce rendement dépend étroitement des orientations monétaires de la Banque Centrale Européenne, particulièrement vulnérable aux ajustements des taux directeurs.
Les risques d’un environnement de taux bas
L’historique de ce placement révèle ses limites durant les périodes défavorables. Entre 2016 et 2021, lors de la phase de taux négatifs, les détenteurs ont essuyé une perte de 10,65% sur cinq ans.
Cette volatilité rappelle que même les placements réputés défensifs comportent leur part d’aléas, notamment lorsque la politique monétaire s’inscrit dans une trajectoire accommodante prolongée.